第3轮ETF计划(一),会持续更新,更新一个周期

E大微博,搜索“ETF拯救世界”
E大公众号,搜索“ETF拯救世界”


 

2018年9.16号,在K大(以前在天涯追贴的一个人)的微博看到说,指数到了低估的区域,想要定投的朋友,可以开始了。我还记得他是在2750点的时候,然后下面有评论说,定投指数,买哪个? 50还是 100 ,我当时完全不懂。

当时看到评论里有一个说:指数投资,推荐看“ETF拯救世界”的微博,然后,我就在微博搜索。找到了E大,通过看他的微博,雪球,微博下面的评论,知道了可以在且慢APP跟着投。OK ,记录一下E大的这轮周期:

后面花了几天时间,看了E大的雪球,微博,还有网易博客,看到了上一轮的ETF计划,也做了整理,链接:ETF计划的2011年的一个周期


 

第3轮ETF计划

2015-08-01

周一买入50ETF(510050)一份。

本建议只适用于8月3日。如果您看到这篇建议时间晚于8月3日,并且50ETF价格低于7月31日收盘价,可以买入。如果高于7月31日收盘价,请不要再买。
可以收到每日估值邮件的朋友,可以选择50低于历史平均10%以下再买入,也可3日当天购买,问题不大

E大提供每日估值的服务。


2014年5月,ETF计划进行了上一个买卖周期的最后一次买入行动。

那个月,我们买了300ETF、500ETF和消费ETF。

从那以后,就是长达15个月的持仓、卖出。

现在,上证50指数终于回到了3年估值平均的下方。于是,我们按照原定计划,开枪。

 

2015-08-31

好了,9月份的操作是:

买入2份、卖出1份。

买入上证50:510050一份(价格不超过2.10)
买入恒生ETF:159920一份(价格不超过1.065)
卖出150235一份 (券商A级)

PS:可以接收每日估值邮件并已于8.25、8.26两日买入的朋友9月不必再重复购买。

简单说说我们买入50和恒生的操作逻辑。

先看图:
上证50估值已经基本与恒生指数估值重合,并已进入近3年绝对低估区域。当然,与历史大底比还有距离,所以我们依然缓慢买入。

------总结:如果后面再跟着E大的计划,可以前期小金额跟投 ,然后慢慢的追加投入。 简单来说,抄E大的底。

这个估值,实际上已经包含了金融等大盘股崩盘的预期。因为50与恒生的估值已经是美国的一半,十年期国债市盈率的将近1/3。

大概率看,未来依然不乐观。

但有些东西,真的值得慢慢开始买入了。

 


2015-10-06

大家久等了。本月ETF计划操作如下:

买入2份:
买入510050(50ETF)一份 (价格不超过2.15)
买入159920(恒生ETF)一份 (价格不超过1.04)

补入1份:
补入160416(华安石油)一份 (价格不超过0.78)

*上个月能收到估值邮件并已提前买入的朋友无需重复购买

-------买E大的估值邮件服务

最后,说说本月的买入逻辑。

先说50和恒生:

无图无真相,先上图:

估值图片

这张图只画出了2012年5月至今的情况,在这里向大家报告一下过去十年上证50及恒生指数的情况:

过去十年中,恒生指数只有9个月估值低于上个月末;
过去十年中,上证50只有1个月估值低于上个月末。

也就是说,从历史估值的角度来看,这两个指数的估值,不考虑某些金融行业的周期性问题,几乎已经是历史最低。尤其是上证50指数,已经可以说是历史最低。在这种估值下,继续买入一份是比较安全的。

当然,有朋友问,这么低的估值,为什么只买一份?

原因有两个:

第一,全市场估值依然高企。大量中小股票的估值在大盘连跌4个月后依然过高,全市场估值依然高于历史平均10%,高于5年、10年平均20%,风险不小。我们的ETF计划首先看的是全市场,在全市场高企的情况下,不会大量买入ETF。

第二,这两个指数的低估,基本是因为金融行业的银行、券商、保险将估值拉低。遵循谨慎原则,对于高杠杆、周期性的金融行业始终应保持一种更加保守的投资态度。我们继续买低估值,但不在这个时候大量买。
再说华安石油:

选择石油QDII的逻辑非常简单:

首先,国际原油价格已跌至过去十年的低位水平,华安石油虽然与原油价格并不紧密相关,但具备一定的一致性;

其次,华安石油持仓的重仓股为埃克森美孚、雪佛龙、道达尔、荷兰皇家壳牌等世界上实力最雄厚的石油公司股票。即使发生最极端的情况,相信安全性也有一定的保障。同时,从美股过去几十年历史来看,石油行业股票收益率仅次于医药与消费,同时今年普遍跌幅较大,是不错的买入机会。

第三,人民币贬值预期尚在。配置QDII产品可以部分对冲人民币贬值风险。


2015年11月ETF计划:买入一份

买入159920(恒生ETF)一份 (价格不超过1.13)
*上个月能收到估值邮件并已提前买入的朋友无需重复购买

本公众号现有万余左右关注者,有1800人左右参加了投票。虽然比例较低,但还是有代表性的。

有66%的朋友,准备投资10万以上在ETF计划。这部分朋友我没什么好说的,可以把资产分成150份然后按部就班即可。

而还有34%的朋友,投资额在10万以下,或者没有储蓄而以工资余额投入。对这部分朋友,我想多说两句。

首先,还是找到佣金低的券商,尤其是没有5块钱门槛的那种——你要买500块钱etf,却要5块佣金,手续费要1%?太亏了。

其次,对于资本较少的朋友来说,不高的收益率意义不大。比如说300万以上的朋友,每年10%收益即可有30万收入。而如果只有5万,那么5000块似乎解决不了大问题。这个时候,有两个方法让资产较少的朋友获得更大的收益率。

第一,是上更高的杠杆。比如各种方式的借款。第二,是买的更低。

总结:到了大底的时候,借款来操作。

第一种方式我不推荐。我更看好买的更低。

所以,资本少的朋友,可以在现在这种相对高估的时候再度减少投入。比如,只有每个月有结余的朋友,这个月可以把结余的一半存入各种货币基金,另一半参考ETF计划。多攒一些本金,在我们ETF计划大举买入的时候(虽然看起来很遥远,但那一天终将出现),全部投入,获得超额收益。这个过程中虽然也许会有一些机会成本,但多攒点然后在低位全部投入,是我能为你们想到最好的提高收益率的方法了。


2015-11-30

买入159920(恒生ETF)一份 (价格不超过1.105)

很多朋友问,上个月的持仓表格是不是错了?为什么比10月的表格少了一份50和恒生?

这是因为我们10月份的计划并没有按照预期买入成功。由于国庆休市期间境外大涨,我们预定要买入的50和恒生在10月没有机会买入。

估值对投资到底有没有用?相信关注本人的朋友们看过本人写的好几篇文章,这些文章都证明了一件事:只有低估买入,长期看才能赚大钱。高估的时候买入,当然可以用更高的估值卖给别人,但这就属于击鼓传花。当鼓声停了,如果花还在你的手中,那么,请买单吧。

便宜,才是最重要的。

有朋友在市场反弹的时候就痛心疾首为什么自己持仓那么少;在市场下跌的时候再度懊悔为什么没有清仓。朋友,投资,不是这么做的。

不要怕仓位轻,未来终有一个月,会一个月就买20、30份。那个时候,不怕别的,怕的是大熊掌拍的你已经连一份都不敢买了。

 


2015-12-29

买入一份:

买入159920(恒生ETF)一份 (价格不超过1.12)

补入一份:

补入159920(恒生ETF)一份(价格不超过1.12)

叁:关于仓位
这里说两句貌似有点跑题的。

投资经验不是那么足够的朋友,总是有一个疑问:现在到底应该有多少仓位?

我想说,这个问题对1000个人来说,也许有957种答案。

每个人的资金量、预期收益、风险承受能力、性格完全不同。这就导致了,能够回答这个问题的,只有你自己。

首先,你要问自己几个问题:如果我手上的股票或者指数,跌了40%,我会不会痛苦?如果我手上的股票或者指数,涨了40%,我会不会难过?

你的股票跌了,你会痛苦,就说明你的仓位重了;反之,你的股票涨了,你痛苦,说明你仓位太轻。

好了,现在遵照这两个问题答案,把你的仓位调整到最平衡的位置:也就是说,涨40%和跌40%的时候,都不是那么难过。这时候,就合适了。

有朋友说了,这什么东西?我来炒股你先问我舒服不舒服?

我要说,答对了,朋友。投资,你首先心里要舒服。你不舒服,你慌乱,你兴奋或者痛苦,就很容易犯大错。

面对涨跌,谈笑风生,不仅来自于洞悉一切的高度,也来自于你的持仓。对很多看不懂市场的朋友来说,仓位则更加重要。

停止患得患失,真正地面对自己、认识自己、了解自己,然后调整你的仓位。

但无论如何,本人的建议是,不要轻易空仓或者满仓,不要赌博。

----总结:15年最近这几个月都是在买的恒生ETF,为什么?因为只有恒生处在低估区,别的价格都有点高,不值得购买。  记住,只有价格足够便宜,我们才可以出手。

 


2016-01-26

2016年2月操作计划如下:
买入3份:

买入恒生ETF(159920)一份 (价格不超过0.96)
买入50ETF(510050)一份     (价格不超过1.98)
买入养老指数(场内分级母基168001或场外开基000968)一份 (养老产业指数399812不超过7100点)

7100!!!   现在是2018.9.29号,养老的指数是6949点!!

----总结:开始购买养老了,后面有E大为什么要购买养老的说明,因为进入低估区域

补入一份:

补入恒生ETF(159920)一份(价格不超过0.96)

*已进行恒生目标市值策略的朋友可以不必买入本期2份恒生
**没有150份资金,只有每个月结余的朋友,可以不买养老指数,其它两只减半买入
我们将资产分为150份,到这个月为止,只动用了14份。其他的资金,如果朋友们买入货币基金(我这里以广发钱袋子和华夏活期通两者的月度平均收益做为基准),那么截止到今天收盘,我们的计划收益是这样的:

货基部分至今盈利1.79%。总持仓比例大致是94.2%;
恒生ETF收益率-12.77%,总持仓比例大致3.4%;
50ETF收益率-11.75%,总持仓比例大致1.8%;
华安石油收益率-11.24%,总持仓比例0.59%。

组合总收益率0.91%。同期上证指数跌幅35.71%。

不知道面对这样的成绩,大家作何感想。

如果我是一个基金经理,为大家设计的投资组合不仅大幅战胜了熊市的大盘,甚至取得了正收益,我想,此处我应该获得的是掌声。

非常可惜,现实中,几千位参考ETF计划投资的朋友,不仅几乎没有人说“干得不错”,相反,甚至会有人会抱怨:为什么我的恒生、50、石油跌了11%?

面对这样的询问,我竟无言以对。

在这样的超级大熊市中,本人竭尽所能,用估值数据、投资模型、资产配置原则,同时应用投资心理学尽量照顾到大多数人的情绪,为ETF计划打造了几乎无法战胜的钢铁防守长城,取得了正收益。如果你还要抱怨某个品种有10%浮亏,请立刻停止参考本计划。

你不理解,这是一个投资组合。投资组合  组合  组合

有些人总是会幻想这样的场景:

满仓买入后的第二天,大盘见底,一路高歌猛进翻10倍。清仓,第二天大盘开始暴跌,再回到起点。再次满仓买入,大盘继续开始暴涨……

周而复始。

要我说,这个世界上一定有人能做到,但那个人绝对不是我。请继续去别处寻找那个人。

我能做到的,是在不论多么大的熊市中,尽力保住本金不亏损或者极小幅度亏损的同时,尽可能便宜的收集最多的筹码,在未来的大牛市中赚到我应得的那份利润。

仅此而已。

孔子和耶稣都说过:道不同不相为谋。请还没开始亏损就痛苦万分的朋友立刻离开,因为:

随着我们买入的份数越来越多,未来的浮亏会越来越大。别的不说,就这次买入的养老指数,未来最大跌幅甚至可能会超过30%。你能容忍自己的一份投入浮亏这么多吗?

别说我没警告过你,真正的大熊市,会让人痛不欲生、万念俱灰,现在带着你那颗脆弱的小心脏早早离去,还不晚。

再次强调,我不是你的基金经理,我没有收你一分钱管理费,不会拿你一毛钱提成,这里只是我自己的投资计划,无论结局如何,请勿抱怨。


 

这个月的一份养老产业基金恐怕会让大家摸不到头脑:到底买什么?

这个问题是这样的:

首先,养老产业从成分股构成以及发展前景来看,是一个非常好的指数。但它的问题在于,场内暂时还没有ETF基金。对应的,是一个分级基金168001以及场外开放式指数基金000968。

分级和开基各有优势。分级可以套利,取得额外收益。开基跟踪更准,同时不用考虑紧急情况下买不到卖不出的问题。

这里,有能力的朋友自然可以去玩分级,经验不够的朋友还是老老实实去场外买000968广发养老

至于购买渠道,在天天基金、蚂蚁聚宝等三方购买平台,费率是1折,也就是0.12%。在广发官网是4折。请注意,在广发官网购买请不要选C类,因为我们是长线投资。

-----总结:我在蛋卷基金上,私自买了,广发信息技术链接C类,这个会有多大影响? 先放着,看后面的收益再说。

另外申购000968的时候,请在收盘前申购,申购时养老产业指数399812最好不要超过7100点。

另外,请大家注意的是,各个品种只要价格低于我的买入价格都可以。越低越好,不一定非要明天买,一个月内哪天买都行。

全市场依然高企。所以我们只买4份。为什么买这4份?

因为他们很低了。

 


 

2016-03-31

2016年4月操作计划如下:
买入2份:

买入恒生ETF(159920)一份 (价格不超过1.042)
买入50ETF(510050)一份 (价格不超过2.158)
对于大多数参考本计划的朋友来说,现在这个时点,相信内心是喜忧参半。

喜的是自己居然在中证500本轮调整最低的那天以几乎是最低的价格买到了500etf,养老产业回头看也是几乎最低区域。一个月的时间,两个基金的收益率分别达到了16%以及13%以上。

对于今年新参考计划的朋友来说,也是以远低于去年7月开始买50和恒生的价格买到了这两只etf。相信收益最好的朋友,这四只指基的收益都已经超过13%了。

忧的是什么?我相信很多朋友会后悔不已:为什么只买了那么少?

是啊,为什么这么少?对于2015年新参考计划的朋友来说,买了整整8个月,总仓位才买到了12%,面对这个月A股的反弹,很多朋友开始坐立不安。

然而,时间再往前推一个月,那时候我们买的四只指基,有三只浮亏。之前最多的时候,甚至有浮亏10%以上的时候。那个时候,有几位朋友会想:买少了!

我记得很清楚,1月底股灾3.0跌的所有人灰头土脸,虽然我们的整体账户生扛三次股灾依然是盈利,但因为有单个品种跌幅超过10%,依然无法让所有人满意,会有人留言问我:为什么我买的指基亏损了?当时,我相信大多数人想的,是,为什么买那么多!为什么不空仓?

是啊,仅仅一个多月时间,大多数朋友的心情就已经完全不同。不因为别的,只因为大盘涨了10%而已。

控制好心态,心态。

这种情况,本人没有什么可以说的。我可以在养老和500有价值的时候买入,甚至在最低点那个中午打破惯例推送一篇特别文章买入500,但我真的不能做到在那个时候重仓买入,没有别的理由,只是因为:不够便宜。

如果你觉得面对上涨异常难受,说明你的整体仓位对你来说非常不够。请在软件里点击买入,买到你觉得满意为止。

计划的仓位不可能让几千人同时舒服,尽快找到你自己的舒服仓位吧。

计划的仓位,是我们用策略、用数据、用模型尽力做出的最佳配置,适合我和一小部分朋友而已。

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2015年7月1日,上证指数还在4200点。当它跌到3000点的时候,我们的计划整体在盈利。所有五个持仓品种,除了一个浮亏0.47%外,其它都是盈利的。

那么,我们到底是怎么做到的?

非常简单:估值、仓位。

绝大多数朋友应该根本没有注意一个细节,那就是股灾3.0之前的12月底推送的计划中,我们进行了第三轮计划至今为止唯一一次卖出。卖出一份100etf后,股灾3.0开始。

这两个月几乎最低点建仓养老、500,是巧合吗?当然是巧合。但我说,巧合多了,背后就一定有些什么原因。

原因就是,估值。

朋友们,投资赚钱,其实非常简单:便宜了就买,特别便宜就多买,贵了就卖,特别贵就全都卖了。

回到最初的话题,为什么我们仓位只有十几个点?因为现在别说便宜,就连正常估值都不到。

我们有信心,一定会回到至少正常估值。

买的不贵,才能将成本控制在非常低的水平,才能每次反弹都创新高。就是这么简单。

A股是个黑暗森林。在整个森林的生态圈中,如果我们到不了食物链的更高一级,就要尽量将自己的账户做成坚不可摧的堡垒,没有任何人能从里面轻轻松松的拿走一分钱。这,就是你在这个森林里活下去首先要做到的事情。
要有耐心:
你账面盈利16%的500etf,正是你3%、5%、10%、15%没有卖出获得的奖赏。虽然这份奖赏非常有可能在未来又变成3%甚至浮亏。但请把这个当做一场训练,把自己训练成真正能赚大钱的人。

做波段,做短线,没问题,请开短线策略。这是个长线策略,不要随便卖出。

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总是有朋友问我哪些券商适合买ETF,前些天有券商找到我,愿意为这个公众号的朋友交易ETF提供很优惠的佣金,尤其适合资金没那么大的朋友。有需要的朋友可以直接在公众号给我留言即可。

---总结:应该是且慢联系过来的吧。。。。。


2016年5月操作计划如下:
买入2份:

买入 中证环保指数 (场外开基、场内分级) 一份 (环保指数000827在1600点左右)

买入 50ETF(510050)一份 (价格不超过2.14)

让我来对你们,参考计划的,有理智的朋友们谈谈我的理念:

首先,熊市不亏钱的意思不是持有的任何品种不亏钱。未来我坚信上面的品种一定会出现亏损。但这根本就不是问题。亏损不怕。只要尽量少亏,牛市到来两周到一个月内盈利即可。记住,有时候熊市中让你痛苦不堪的15%亏损,在牛市来临后,3、4个交易日即可抹平。

其次,我们要竭尽全力找到在熊市中赚钱的东西。比如用少量资金做波段,做与A股相关度极低的低估品种,等等……总之,就是用赚到的钱弥补长线投入亏损的钱。做到在熊市不亏或少亏

--------总结:在定投ETF之外,有少量资金做波段,卡能就是我不懂的套利,波段等等,这些风险比较高

 

ETF计划,就是长线计划。这个计划会占到我总投资资金的70%。我愿意公布在这里供大家参考。在计划闲置资金用不到的时候,或其它的闲置资金,我自己会做一些波段或者套利等操作。这部分操作我不会公开。当然不是怕大家赚钱,最主要的原因是我有十足的信心ETF计划不会让大家赔钱。但那些波段或者套利并不100%确定。重申我最大的原则:我不愿意任何一个人因我赔一分钱。

所以还请大家谅解。也希望大家可以自己找到一些其它的能够在熊市赚取利润的方法。当然,赚不到也无所谓。

------总结:对于我来说,应该就是投资在自己的创业项目上,赚钱项目上。
贰:传家宝

在这个月的最高点,中证500收益率最高超过22%,而现在跌到只剩12%。那么,为什么在高位我们不卖掉低位再接回来?

亲爱的朋友们,让我告诉你们一个在资本市场赚大钱的秘密:

大钱,必然是重仓+坚定持有才能赚到!!!!!!!

每次赚不了三瓜两枣就急匆匆卖掉,亏了钱就死死拿到亏50%忍痛在底部卖出,那是只有最菜的菜鸟才会干出来的事情。当然,大多数人一辈子在资本市场都会是这样的菜鸟……

我们辛辛苦苦,好不容易以不贵的价格买到了心仪的好东西,就不要随随便便把它卖出。没错,也许你能做个漂亮的波段,多赚了10%。但你相信我,一定要相信我——总有一天,在未来那个波澜壮阔的大牛市,你会在赚了十几个点卖出筹码之后,看着它翻了好几倍,失去这辈子最后一次财务自由的机会而遗憾终生。

切记,切记,切记 

所以,我们一起来进行一次训练。训练自己踏踏实实拿着一个成本不高的好东西,拿到无数疯子用疯狂的价格来抢的时候,微笑着送给他们。拿着丰厚的利润,笑傲人生。

或者,如果永远也不会贵到离谱,不妨就当做传家宝传下去,不亦乐乎?

叁:关于中证环保

很不幸,本月买入的中证环保再次没有场内etf。还是那句话,有能力的朋友可以玩场内环保分级,有四只。具体不解释。

没有能力或者不愿意费太多力气的朋友,可以场外买广发环保指数(001064)。具体场外怎么买,公众号回复1602,看看当初养老怎么买的。不多说了。

注意,要在中证环保指数000827收盘1600左右的时候申购。

------总结:1600!!!   现在是2018.9.29号,中证环保的指数是1179点!!   估计很低很低,----抄E大的底,重仓?  还是说,合理的把资金放在一部分这里。
肆:估值

大家还记得4月17日公众号文章“周末读图(2):中小、创业进入历史最高”吗?谁能想到,第二天就暴跌?

估值有用没有?去首页下方的菜单里,看看本站精选文章。从2015年6月15日那篇开始看。

本月图,不解释。

大庄家的所作所为,会将熊市的时间拉长至少一倍。朋友们,做好长期抗战的准备吧。既然市场无法起到决定性作用,就要付出代价。可悲的是,这个代价要我们每个人的宝贵时间来支付。

悲哀。

----------总结:16年5月写的,做好长期抗战的准备,现在18年9.29号,2年半的时间了,确实是长期抗战的准备!!!

 


2016年6月操作计划如下:
买入3份:

买入 中证环保指数 (场外开基、场内分级) 一份 (环保指数000827收盘在1580点左右

买入 50ETF(510050)一份 (价格不超过2.08)

买入 300ETF(510300)一份 (价格不超过3.04)
不可避免的,我们的仓位在慢慢提高。本月投资完毕后,我们的A股权益类资产将上升到将近10%,A股+港股资产将上升到16%左右。仓位提高了,长期收益虽然有所保证,但一定会随之出现的,就是未来资本市场调整时,我们的资产也会随之出现更大的波动。

每位朋友的心理承受能力不同。就像1、2月份的时候,有朋友4%仓位的恒生浮亏10%,总浮亏只有0.4%的时候,就已经无法忍受。相信我,随着仓位的增加,未来也许会出现的浮亏会更大。实在无法接受的朋友,可以完全空仓等待熊市大底。没有任何问题。
毕竟,我们买入的任何指数,短期都有可能下跌30%以上。不是每位朋友都能承受这样的跌幅。

不以涨喜,不以跌悲。进退自如,尽在掌握

有朋友跟我说,自从开始了ETF计划,就像疯了一样:明明有持仓,却希望股市暴跌;

还有朋友说,试着投了几个月,发现市场只要有一个小反弹,之前的浮亏就会全部开始盈利。于是,又后悔之前浮亏的时候没有多买。

没错,朋友们。我想大家都渐渐的开始掌握了投资的秘密——想要在资本市场赚大钱,就尽量将你轻仓浮亏的时间拉得长一些,浮亏的幅度深一些。这样,随着你不断买入摊低成本,未来你就会赚到想象不到的财富。

PS:最后还有一件事。
几个月前曾经提过一次没有五元门槛低佣金投资ETF的事。没想到的是一直有朋友在咨询。为了方便大家,与券商的工作人员沟通后,决定继续为大家提供方便。如果有需要的朋友在公众号回复“开户”即可获得相关信息。

https://mp.weixin.qq.com/s/od0thwXGFx5UrqAyp9y_FA

 

买卖场内基金,比如180ETF(510180)、中证500(510500)、恒生ETF(159920)等品种,不同券商之间费用差别较大。大部分券商,交易场内基金都有每笔最低5元的起步价限制。比如买入一笔ETF基金,10000也是5元,1000也是5元,100也是5元,不满5元会收5元起步价,这对小额定投场内基金,就非常不划算。

在这介绍一家券商,场内基金无5元限制,最低0.1元起,费率优惠,对于小额定投场内基金来说,能够较大的降低基金交易成本。

点击文章左下角:“阅读原文”,即可办理开户(默认推荐码,请勿修改,享受优惠)

有任何问题,可以咨询工作人员,联系办理,咨询注明:长赢公众号的朋友。
(微信:w1661989,QQ:3452158080)

---------------总结:-一开始以为是且慢,原来是 华泰证券的。  证券户 现在还没有。我这边都是通过且慢购买的,非常非常方便。


 

2016年8月操作计划如下:
买入3份:

买入 南方原油 (501018) 一份 (价格不超过0.91)

买入 德国30(513030)一份 (价格不超过0.88)

买入 50ETF(510050)一份 (价格不超过2.17)

-----总结:50ETF处在低估区域,一直在断断续续的购买。

** 7月开始,本计划将开启双周模式,如有投资机会,每月15日将加推一篇计划文章。

*** 到目前为止,还没有买入的往期计划是中证环保一份(价格不超1580点、6月计划)。

德国DAX和原油

简单说两句本月要买的德国dax30指数和南方原油。

DAX本来上个月就要买,由于没有到当时的目标价位,就没有在计划中发送。为了它特意开了双周计划,本来想跌到位在双周的时候买入,谁知就这么涨上去了。(有朋友注意到我7月8日最低点那天网格组合的买入,本来为大家计划的就是那个超级低价……)

教训是,以后有要买的品种就会在计划中推送。即使价位看起来很难到也会发送。

南方原油是新上市的品种,它的业绩比较基准是60%纽约+40%布伦特油价。如果真的能够很好跟踪,那么这将是最好的一个油价指数基金。

各位要注意的是,这个品种周一开盘一定不要追涨。参考ETF计划的资金大致在十几亿到二十几亿之间,每份都有至少近千万的资金。南方原油一天的成交量才100多万,所以各位如果不限价追,追到涨停都有可能。所以一定要在上面的限价下面买。买不到也无所谓,不是大问题。千万不要买贵了。切切!
伍:估值

放一张外部经济数据加权全市场估值图,和一张宽基指数估值图。各位可以看到,中小、创业的估值依然在历史极高区域。当然,经过几天的下跌,已经从93%以上的高位回到了86%以上的高位。

然而,并没什么用。博傻在继续。

咱们静静的欣赏赌徒们上演这场人间喜剧。

 


 

 

2016年9月月中操作计划如下:

买入德国DAX(场内513030或场外000614)一份 价格不超过净值±1%
* 到目前为止,还没有买入的往期计划是:

中证环保(001064) 一份 (价格不超1580点、2016年6月计划)

德国30 (513030)一份 (价格不超过0.88、2016年8月计划)

50ETF (510050)一份 (价格不超过2.17、2016年8月计划)

由于是月中计划,不打算说太多。谈几个关键点,请务必仔细看。
壹:怎么买

大家应该还记得上个月在我们建议的DAX买入价格0.88上堆积了巨量买单导致大家谁也没买到的事情。这次我们换一种买法,争取让大家都能买到。

这次建议各位在场内的德国DAX(513030) 净值±1%的价格买入即可。比如净值是1,那么0.99-1.01买入都可以,当然,越低越好。

DAX是一个QDII基金,也就是说,在我们A股9:00-15:00开盘期间,它的净值是不变的。

那么, 净值怎么看?

一般看盘软件上都会显示“净值”或者“IOPV”,这个数字就是这只基金的净值。同时,在股价分时图中也会有显示。比如说,在同花顺上它长这样(紫线):

如果这个还有朋友不会看,请明天9:45后在公众号回复“净值”。我会将净值与建议价格设置自动回复给大家。

如果在我们建议的价格上买单太大,大家还是买不到,那么我们就去申购场连接基金(000614)。这个也很方便,大家之前的环保和养老都已经实战过了。不会的新朋友去翻菜单里的历史文章。

在天天申购的话是0.12%申购费。这个基本上可以保证大家都能买到。但因为是QDII,所以申购价格并不能确定。有可能更贵,有可能更便宜。看大家运气了。

基本就是这样了,操碎了心的感觉有没有?
贰:为什么是DAX

为什么在上个月没有成功买入后,我们依然锲而不舍的将价格调高继续买入?

配置不同市场指数的必要性,大家从这次恒生赚钱就可以有所体会。各位始终要记住一件事,我们是来资本市场赚钱的。不能因为我们在中国,就一定把自己局限在A股。何况,A股实在让人无法下手。

这几天,我将A股的历史与实时数据反复研究,始终无法说服自己买入一份任何一只指数。也许未来会大涨,不过没办法,面对数据,我始终过不了自己这一关,无法违背原则下手买入这么贵的东西。所以如果未来A股涨了,别怪我,您现在完全可以自己去加仓到舒服的位置。我是不会在ETF计划中买的。

成熟市场是未来计划中必不可少的一部分配置。我个人非常希望完成的配置是美、德、英、日四大成熟市场布局。未来总体会给成熟市场15%-20%的仓位配置。鉴于美股现在处在历史估值最高位的事实,我选择从德国入手开始布局。虽然DAX和标普500的相关性超过0.94,但从德国自身的情况来看,并未贵的离谱。整体30只成分股估值大致只有17、18倍。另外,汇率也是配置境外指数的重要原因,这个不展开说了。

祝大家都能买到便宜的好东西。顺致各位中秋快乐,与各位千里共婵娟。

 


2016年10月第一次操作计划如下:

买入食品饮料(场外160222)一份 对应国证食品饮料指数(399396)收盘价在8000点左右;【该品种预计最大跌幅40%】

-----总结:2018.9.29号,食品的价格一直比较贵,没有在计划中买入。

 

 

补入180ETF(510180)一份 价格不超过2.84;【该品种预计最大跌幅30%】

卖出南方原油(501018)一份(清仓) 场内价格不低于0.93;场外直接赎回
* 到目前为止,还没有买入的往期计划是:

中证环保(001064) 一份 (价格不超1580点、2016年6月计划)

德国30 (513030)一份 (价格不超过0.88、2016年8月计划)

50ETF (510050)一份 (价格不超过2.17、2016年8月计划)
叁:关于食品饮料

我知道,有朋友要问,为什么1、2月更低的时候没有买?

以后你会经常碰到这样的事情,不要诧异。我们是根据估值而非点位买卖。如果以点位锚定,恐怕投资指数会一路空仓。

当然,食品饮料是比较特殊。因为年初的时候我的估值统计范围并未包括它。另外由于这段时间年报、一季报、半年报三张报表已经披露,该指数业绩增幅还算不错,导致现在它的估值基本比那个时候高10%。虽然那个时候买入更好,现在买也OK。

我们依然希望它继续下跌(从估值和趋势来看,继续跌的概率很大),这样我们可以买的更多。

肆:送给新朋友几句话

也许你是因为上面我们收益表格中所有持仓品种都在赚钱而打算参考计划。但我要跟你说的是,我们最希望的是持仓品种继续跌。所以,未来如果某个持仓品种买了就跌,请别惊慌,那正是我们希望看到的。只有那样我们才能赚大钱。如果不理解这点,请不要参考计划。

2月份有人质问我为什么持仓的恒生跌了10%,让我非常心寒。到现在恒生成了我们最赚钱的品种。请真正理解我们的投资方式——持仓浮亏才是最大的利好。买一份即使翻番,你也只能赚0.7%而已。

 


2016年11月第一次操作计划如下:

买入中证环保(场外001064)一份 11月1日申购。之后再申购,环保指数(000827)不超过11月1日收盘点位【该品种预计最大跌幅50%】
(关于场外申购: 五分钟学会没有ETF如何投资指数 )

* 到目前为止,还没有买入的往期计划是:

中证环保(001064) 一份 (对应中证环保指数000827不超过1580点、2016年6月计划)

德国30 (513030)一份 (价格不超过0.88、2016年8月计划)

50ETF (510050)一份 (价格不超过2.17、2016年8月计划)

食品饮料 (160222)一份 (对应国证食品饮料399396不超过8000点、2016年10月计划)

180ETF (510180)一份 (价格不超过2.84,、2016年10月计划)

各位有没有想过,为什么我们的ETF计划绝大部分品种是指数基金?

答案很简单,我们要能保证手里的品种完美执行我们的战略意图。你我就像运筹帷幄之中的三军主帅,派出去的领兵大将一定要能够完全领会并执行我们的命令。想象一下,手里的品种该涨不涨,该跌不跌,那你判断对了行情,做好了部署,又有何用?

对于各个指数的买卖,我们有各种标准。比如指数的估值、成长性、历史表现……而对于指数对应的指数基金,我们最大的要求是:尽可能完美的跟踪指数走势。

如果做不到这一点,告别,就是我们唯一要做的事了。

 

 


 

 

2016年12月第一次操作计划如下:

买入博时信用纯债(场外050027)一份     11月30日或12月1日申购。【该品种预计最大跌幅30%】

---总结:看到购买债券了。。。首先我们要明确,债券一定是你资产配置中不可获取的一部分。注意我说的,“一定是”。你的资产组合中,一定不可以缺少债券

关于债券的更新信息,看这里:关于债券和债券基金的详细介绍

 

* 到目前为止,还没有买入的往期计划是:
中证环保(001064) 一份 (对应中证环保指数000827不超过1580点、2016年6月计划)

德国30 (513030)一份 (价格不超过0.88、2016年8月计划)

50ETF (510050)一份 (价格不超过2.17、2016年8月计划)

食品饮料 (160222)一份 (对应国证食品饮料399396不超过8000点、2016年10月计划)

180ETF (510180)一份 (价格不超过2.84,、2016年10月计划)

 

本月开始,ETF计划将开启一段新的旅程,标志就是本月的债基加入。为什么这么说?

一开始,这个计划是我自己投资指数基金的计划。第二轮,有一些朋友愿意参考,标的也全都是指数基金。实际上,2015年7月开始的第三轮到现在,依然也是只投指数基金。

正如每次计划文章上面的说明所说,150份资金,除了我买的这些,剩余资金干嘛都行,可以买任何你想买的东西。也就是说,一开始我依然像以前一样,公布一个定期投资计划做为保底收益,然后再与大家一起做别的投资。这也是为什么去年七月我和一些朋友一起在分级A赚了很多的时候,几乎没在计划里配置

然而一年多过去,我发现两个问题:

第一,有些朋友用剩余的资金自己操作,发生了严重的亏损。

第二,有些朋友将剩余资金完全以现金形式存在,极大的影响了收益率。

那么,我想,也许是时候做些改变了。

未来,能否把计划打造成一个“资产大类配置”,而非仅仅是定期投资指数基金的组合?可以试试。

那么,就从这个月的债券基金开始吧。


 

2016年12月第二次操作计划如下:

卖出50ETF(510050)一份

买入广发医药(场内159938(价格不超过实时净值)或场外001180)一份

买入富国中证红利(场外100032)一份
* 到目前为止,还没有买入的往期计划是:
中证环保(001064) 一份 (对应中证环保指数000827不超过1580点、2016年6月计划)

德国30 (513030)一份 (价格不超过0.88、2016年8月计划)

50ETF (510050)一份 (价格不超过2.17、2016年8月计划)

食品饮料 (160222)一份 (对应国证食品饮料399396不超过8000点、2016年10月计划)

180ETF (510180)一份 (价格不超过2.84、2016年10月计划)

壹:关于本月交易

首先是买入医药指数。

当然是优先场内买入。代码是159938。

场内的优点很多,费率便宜,交易便捷等
如果有朋友不愿意考虑太多,或者弄不清楚实时净值,就申购场外连接基金即可。代码是001180。在三方机构申购费率较低,1折。注意这次不要买C类份额,因为这个C类虽然没有申购赎回费用,但是会收销售服务费。C比较适合短期操作的朋友,我们这样的长线投资,场外的话还是1折申购费在第三方买入001180。
再说一次,本月买入的医药和红利,极有可能买入就亏,亏个60%是正常现象。所以你考虑好再买,不要买了跌了一点吃不下饭。虽然这次买入加起来只有总仓位的1.6%。(如果是50换仓,加仓只有0.65%)。
为什么有可能亏还要买?长期关注我的朋友自然懂。不懂的朋友,我只说三点:

第一,这个价位买入这两个产品,从超长期来看,不会亏,而且收益会不错。

第二,按照我计算的估值,这两个品种已经有了投资价值。我认为买入1%并没有什么问题。

第三,投资是概率的智力游戏。不是猜大小的豪赌。我不猜明天、下个月会涨会跌,我只根据长期涨跌概率买入合适的品种。

我可以帮助你。比如月初我们不买权益类品种,躲过暴跌(如果买了股票类指数,就不是跌0.4%了,会是4%起),现在从容买入。然而,几年后,回头看,真正能帮助你的,只有你自己。

记住,不管你有1万还是1000万,你的每一块钱都是你的一个士兵。你要做的,是带领他们绕过敌人设下的重重陷阱,集中优势兵力,在敌人最脆弱的时候一击必胜,取得整场战争的胜利。

不要做一个无能的指挥官,让你忠诚的士兵为你的错误决策伤亡惨重。

珍惜每一块钱,审时度势、运筹帷幄的同时,不要畏首畏尾,坚定、乐观,即使未来会出现无法想象的极寒,也不用怕。只要你做好了物质、心理准备,过后看,一切看起来扛不过去的困难,无非笑谈而已。

 


2017年1月操作计划如下:

买入富国中证红利(场外100032)一份

“别人贪婪的时候我恐惧,别人恐惧的时候我贪婪”。这句话,相信你听过无数次,也一定认为自己就是那个与众不同的投资天才。但是,朋友:

当真正的黑夜来临的时候,大多数人内心的恐惧、怀疑,不仅不会让他们谈笑自如的大量买入,相反,会让他们深深的陷入无边的绝望,只想保住还剩下的一点本金,只想赶紧卖出,永远不再踏入这个地狱。

到底未来会发生什么,会让大多数人放弃希望,我并不知道。我只知道,历史一次次的重复。当大多数人瑟瑟发抖的时候,你是否能坚定的点击“买入”按钮,才是决定你未来五年、十年财富状况的关键时刻。

2017年,您依然可以参考计划,当做一个长线基本盘,然后去做任何您想做的投资。如果不想做其他投资,只是参考计划,我想,也并无不可。

每个月,就是这样,一杯茶、一副耳机、一台电脑和一首歌陪着我为大家写下这些文字。希望在2017能继续每个月写些东西,记录下这段历史。


 

 

2017年1月第二次操作计划如下:

买入广发医药(场外001180(全指医药指数000991收盘不超过9450点))一份

今天时间比较仓促,不再多说。强烈建议参考计划的朋友场外申购今天要买的品种,不要在场内买入。上次场内买入造成成交量放大数十倍,我怀疑未来要卖出的时候很难成交。再加上避免道德风险,我们还是场外申购即可。

申购代码001180,广发医药。

对应指数为全指医药(000991),收盘点位最好不要超过9450点左右。超一点也没事,超多了就别买了。


请各位朋友看完操作计划,一定要看下面的文字。
2017年2月操作计划如下:

买入富国中证红利(场外100032)一份 (该品种预计最大跌幅41%)

买入广发养老(场外000968)一份 (该品种预计最大跌幅38%)

1月25日交易。当日之后交易,对应指数收盘价不高于当日。

--大家新年快乐

白驹过隙,第三轮ETF计划已经开始一年多。这一年多虽然资本市场经历了风风雨雨,但正如上面的走势图所显示,我们的计划一路上扬,风雨无阻。

对于2016年前就相伴而行的老朋友来说,我并没什么担心。因为你们都经历过50和恒生的大跌。我担心的,是最近一年刚开始参考计划的朋友。

很多朋友,看到上面表格中11个品种,只有一个浮亏不到1%,就觉得跟着计划一定能赚钱。这样的想法,很危险。

另外,一定要理解的一点是,我们希望手里的品种跌。说起来匪夷所思,但这正是我们真实的愿望。我们所有的品种都是买入大概率跌,这点,一定要做好准备。

最后,需要说明的是。我本人不会在计划公布前买入对应品种。会和大家一起买。场内基金会一如既往地规定一个不高于前一交易日收盘价的价格。这一切,都是为了避免瓜前李下,为了避免道德风险。虽然过去有几次因为买的人太多,我自己没有买到本来可以买到的品种,少赚了不少。但我没有什么遗憾,也不会有什么抱怨,而是会一如既往的和大家一起买。


2017年2月第二次操作计划如下

买入:广发7-10年国开债指数A(场外003376)一份
(该品种预计最大跌幅30%)
壹:又是债券

2016年12月初,回头看,那是一个阶段性暴跌之前的位置。那天,我们没有买入任何权益类品种,而是买了一份博时信用债。两个月后的今天,我们再买一份债券。

很多朋友会很疑惑,为什么看起来像是进入加息周期了,债市面临极大的不确定性,怎么我们还要继续买债券?

然而对于一个成熟的资产组合来说,债券是必不可少的存在。即使明天买完,我们的债券持仓也只有1.3%而已,债市涨跌都不会有什么影响,这个仓位还远远不够。未来债券配置在我们的计划中应该有机会做到20%-30%。不急,慢慢买。

现在3.5%左右的十年期国债,在历史上是什么位置?五年历史来看,基本在55%百分位左右。十年历史看基本在历史65%百分位左右。也就是说,已经接近历史平均。在这个位置配置一个多点的债券,不用有任何负担。
贰:平和

做为一个在资本市场赚了一点钱的老司机,给你的忠告也很简单:

平和。

真正让心沉稳下来。

除了理论、策略、数据、知识外,其实能否赚钱最重要的一点,是心态。我们踏踏实实,耐心的等待好价格出现。轻轻松松的出手买入,然后看着买入的东西开始盈利,越来越多的盈利——这样不好吗?

你买的够低,才能拿得住。因为你知道你很难亏损。一旦真的由盈转亏,你应该大喜过望:真正改变人生的机会来了!继续买买买!
记住,我们的目标,是五倍、十倍、二十倍。当你因为盈利10%、20%、30%就卖掉好不容易买到的珍贵种子的时候,你,这辈子,也不可能赚大钱了。

今天正好是一年一度的“情人节”。其实想一想,投资这件事,和感情竟有些相似

暂时还没有得到幸福的朋友,不用着急。其实只是缘分未到。缘这一字,非常奇妙。那个正确的人,可能就在明天,甚至下一秒钟就会出现在你的面前。在TA出现之前,我们要做的,就是不断提升自己,让自己配得上未来的那个让我们心动的人。投资也是如此。缘分未到,不必着急。耐心等待,多积累本金。缘分来了,果断出手,赚钱不就是自然而然?

得到幸福的朋友,应该珍惜,感情需要经营。投资也是如此,好好珍惜手中珍贵的筹码,不轻易放弃,才能达到理想的目标。


 

2017年4月第一次操作计划

买入广发医药一份(场内159938 场外001180) (该品种预计最大跌幅46%)

补入华宝油气一份(场内\场外:162411),买入价格不高于0.61(该品种预计最大跌幅60%)

本月的良心叮嘱

这个月我们继续买医药。

有朋友问,1月中比现在低,为什么不多买?现在涨了,干嘛还要买?

通俗的来讲,我们买什么东西,不是看价格,而是估值。所以某个品种过去比现在低我们不买,现在却买了,很正常。当然,长期赢家是我们。还是医药,2015年3月买入,到现在还在赔钱。两年多了,存银行都比买入这个历史表现超级优异的指数强,这就是不看估值买入的后果。

各位还记得上个月我说,三月、四月是年报和一季报集中披露的日子,估值会下降吧。现在1100家公司已经公布年报,估值上面就已经有所体现。所以我们踏踏实实继续买入一份。

注意,之前说过无数次的事情不多说了。场内买的朋友,一定要注意不要用高于净值太多的价格追。我甚至请各位朋友不要开盘就挂单。观察观察,什么时候价格回到实时净值附近,再买。

另外,有两融账户的朋友可以用两融账户买。广发医药可以做担保品。未来大底我们上杠杆有用。

再说油气。

已经好几个月没有限定买入价格,这次还得限定一下。两天的时间,就从合适的价格涨了起来。我们还是限定在0.61之下。能买到就是有缘,买不到就算了。

本来还打算买另一个品种,结果这几天又是暴涨不少,所以以后有机会再说。

各位记得,什么东西都讲一个缘字。没缘没分就不要强求。强求到了也赚不了钱。


心态问题:

-----总结:心态,平和 E大说过很多很多次了。不以涨喜,不以跌悲。

 

这条路看起来很容易,其实很难走。

仓位低的时候,大盘涨,别人赚钱不停的嘲笑你踏空了——你会动摇;

大盘开始跌,暴跌,你的仓位越买越多,资产每一秒、每一分钟、每一个小时、每一个交易日每个月每个季度都在减少。辛辛苦苦赚到的血汗钱越来越少。你的老公或者妻子,你的男朋友女朋友,你的父母,你的孩子都在埋怨你为什么把钱不断的扔进无底洞。你的邻居同学同事又开始嘲笑你干嘛要炒股——你会动摇;

终于熬到了大盘开始上涨,你的浮亏变成了盈利。突然一个暴跌又开始浮亏。然后又开始盈利。几年过去,收益率比不上银行存款,这时候你内心的小人会告诉你,卖了吧。好不容易回本了。卖了以后,做个波段,以后跌了再买回来——你又动摇了。

即使所有的错误你都没有犯,死死拿住手里的筹码到了牛市顶峰,计划说,卖吧卖吧……然而你卖了以后,发现股市还在涨。同事、同学、朋友越赚越多,你一咬牙又冲去。

这一切的一切,都会让参考计划的人越来越少。第一步、第二步……能走到最后的,真不会有几个人。

我知道很多人听到“本月不买”这几个字就非常失望——我怎么知道的?上个月不买,打赏的人同比减少83.36%——听到买又很高兴,这样的朋友就很危险。

听我的,尽量把仓位调整到“舒服”。也就是,涨跌你都开心,计划开车不开车都非常满意。这样才有可能走到最后。

 


 

2017年4月第二次操作计划

买入养老产业一份(场外000968) (该品种预计最大跌幅35%)

本月博时债再次分红。分的不多,好歹是现金流。当然还是选现金分红。除非我特别发送修改分红方式的信息,否则都是默认现金分红。

现金分红和再投资有何区别?有人认为从长期复利来看应该是永远选再投资。我当然有不同看法。具体不展开讲,各位考虑一下,同一个指数,比如全指医药,在2012年4000多点估值30倍,与3年后2015年15000多点估值96倍的时候都进行分红,我们选择的分红方式是否应该有所不同?想明白了,就大概就能理解我的意思。不展开。

------总结:这个目前还不懂之间有什么区别。

再有一个,请大家理解一件事。那就是我们买入的品种不是我们看好会短期拉升的品种。我们看的是3年、5年、10年甚至50年后它们能带给我们什么。

我们带着未来的视角,布局当下的棋子。所以我们买的品种,一定是目前表现不好的。目前不好,才有可能便宜,才有可能赚钱,赚大钱。不信,你现在去追个军工试试拿几年看是什么结果。

我们买了不受欢迎,没人要,相对便宜的品种,未来才有可能在别人不顾一切来追的时候高价卖给他们——比如这个月的中证环保。现在我们买医药、养老,这样一年两年都没有上涨的品种,到底意欲何为?

未来有一天你终将明白。就像你今天明白我们一年前为什么买环保一样。

----总结:2018.9.30号,环保现在估值非常非常低,我觉得可以仓位大一点。。。

 


2017年5月第一次操作计划

买入养老产业一份(场外000968) (该品种预计最大跌幅35%)

买入广发医药一份(场内159938 场外001180) (该品种预计最大跌幅46%)

买入7-10年国开债指数A(场外003376)一份
(该品种预计最大跌幅30%)

继续加码债券。国债收益率回到3.5%左右,国开债收益率升至几年新高,没有理由不买。

现在买完之后债券也只有不到两个点的仓位,空间非常大。未来会择机继续增持。

医药不用说,场内场外都可以。场内交易的朋友,我再次提请各位注意,开盘的时候不要抢!上次就是有朋友开盘抢筹一下子拉高了价格,根本是没有意义的增加成本。价格一定会稳定在净值附近,不要急,有一整天时间让你买。

 

159938可以做两融担保品,我个人会持有一部分场内,未来需要融资的时候很有用,有两融账户的朋友也可以考虑场内买。否则场外申购会更好一些。

------总结:两融账户 这个目前不知道,后面再了解

另外要说明的一点,是如果未来几天出现比较大的跌幅,也许会加车一次。不一定。

2017年三月,也就是上个月,我们没有买入交易,暂停了一个月。有朋友在后台留言:"很失望,等了那么久居然不交易,我去买股票了"。

我想说的是,各位参考计划的朋友,请一定要真心了解一件事。那就是我会倾尽自己的全力将ETF计划做到最好,但请你明白,我们的策略注定了会在买入某些品种后产生浮亏。每次我在买入品种后面写的“最大跌幅”并不是在开玩笑。请各位确定自己能笑着面对那样的跌幅真实发生,再来参考计划。

金融投资这条路,并不好走。在反弹的时候,也许你会怀疑持有这么少是不是踏空了;在下跌的时候,你会看着减少的市值质疑为什么没有空仓;在上涨的时候,你会告诉自己,再不卖出,就要坐电梯了……

最难克服的,是心魔。

 


2017年5月第二次操作计划

买入广发医药一份(场内159938 场外001180) (该品种预计最大跌幅46%)

买入建信中证500增强一份(场外 000478)
(4月28日中证500涨幅不超过2%)(该品种预计最大跌幅55%)

 

类似于这次这种情况,几天之后再次发车的情况,之前很少,之后也会很少。

几个因素造成了这个时点比较特殊。

一个是2016年年报、2017年一季报在这周超密集披露。各指数业绩增速、估值变化极大。

第二个是近期A股价格变动剧烈。大盘指数虽然没有什么变化,但个股分化严重,导致估值变动。

由于估值变动大,对应的我们计划应有仓位也要随之调整。前几天买了一次,现在看,稍显不足。所以加车一次。

本月中证500计划的买入品种是建信500增强。原因不多说,自己看图:

建行中证500

--------总结:建行中证500的收益要相对比要更高一点。

要说明的是,计划买入的是建信500,参考计划的朋友完全可以在场内买500ETF(510500),没有问题。500ETF可以做两融担保品,未来融资可以用的上。加上流动性充足,交易方便,可以实时买入。如果明天开盘买入可以锁定估值。但是如果明天场外申购,有可能明天暴涨导致成本增加。这些方面各位可以自己选择取舍。不多说。


2017年6月第一次操作计划

买入广发医药一份(场内159938 场外001180) (该品种预计最大跌幅39%)

买入养老产业两份(场外 000968)
(该品种预计最大跌幅28%)

买入中证红利一份(场外 100032)
(该品种预计最大跌幅45%)

买入中证500一份(场内510500 场外 001052或160119)
(该品种预计最大跌幅55%)

买入7-10国开债一份(场外 003376)
(该品种预计最大跌幅30%)

(只有每个月结余的朋友继续保留一半资金以后再买)
2017年6月,第三轮计划开始两年后,我们的A股投资之旅正式起航。之前买的那些A股仓位,不过是无可奈何之下小打小闹买来玩的。

 

我把熊市分为两个阶段:一个是从极度疯狂的高估回归正常的“价值回归”阶段。一个是从正常进入低估的“挖坑”阶段。这个月起,A股可以说已经回到正常了。

 

既然回到正常,我们就开始多买些。本月买入5份。这应该是这一年多来力度最大的一次买入。这次买入后,A股仓位已经迅速提高到计划的20%附近。这个仓位高还是低?见人见智。不过我要说的,是如果您真的想参考计划,请一定做好心理准备——你现在买入的任何东西都有可能开始进入加速下跌阶段。就像上个月我们买的建信500,一个月跌了5%。从今天起,这样的情况也许会经常出现。(上个月我已经提醒过趋势已破会加速下跌)

有朋友会问,既然可能加速下跌,为什么还要现在买?等到底了一次买入不是赚得更多吗?

这个问题,老朋友都懂。这里我也不再多做解释。计划的增减仓,一定不是“最优”选择,但我非常相信每一笔买卖都是“很好”的选择。想要做到“最优”,其实是一项基本不可能完成的任务。

本月的中证500暂时不再加仓增强500,我们买500指数。场内510500成交量应该可以满足我们的需求,场外则可以自己选择一个买入,都是大公司的,基本没问题。

500和医药选择场内交易的朋友,我再说一次,开盘不要追涨。一定是在实时净值附近慢慢买入。一定会有机会买入,不要急。追那么高毫无意义。


 

2017年7月第一次操作计划

买入创业板一份
(场内159915——对应场外110026
或场内159952 ——对应场外003765 )
(该品种预计最大跌幅60%)

--------总结,终于买创业板了,创业板在17年,估值还是偏高,但是,可以考虑入手一份了。

创业板

2015年6月起,它变成了魔鬼。还是创业板指,两年后的2017年6月,从4037点跌到了1800点,跌幅超过55%。而且,更可怕的,是这个指数的估值依然在四十多倍,趋势上看,毫无止跌的迹象。

在大白马们熠熠生辉的2017年上半年,创业板指数,创业板股票被继续踏上一万只脚。小股票已经成了永远也没有希望的辣鸡。

不好意思,这个时候,爱捡辣鸡的我们又要出现了。

“漂亮50”在今时今日,再一次成了时髦的词汇。而一年多前我们买入的时候,它们几乎无人问津。目前我们的收益率23%。

港股似乎又成了“全世界最便宜的价值洼地”,同样,一年多前我们越跌越买的时候,它是“毫无希望的边缘化市场”。目前我们收益率35%。

当然,目前的创业板和当时的50、港股不能相提并论。它并没有便宜到那个地步。所以,我们不会给它多少仓位,先买一份顶着先。

未来,创业板反弹也好,继续价值回归下跌50%也好,又或者再来一次莫名其妙的疯牛也好,我们统统笑纳了。

创业板不是天使也不是魔鬼。重要的是,你愿意在它失意的时候去帮助它,还是在它春风得意马蹄轻的时候去追捧它。


--------总结:还是要说一下,心态,情绪的问题。
虽然长期看,我们不赚钱的几率太小,但起码要确认你自己有那个心理素质走到最后。

所以华宝油气这次10%浮亏的出现我非常高兴。这会让很多朋友稍微体会一下浮亏的感觉(当然,也许你自己买股票早就体会过了……)。你也可以看着手里品种不断下跌的时候,问问自己,心情如何?兴奋、恐惧都不是理想的。最理想的情绪,是——无动于衷,平静。

然后我再宣布一个决定。

由于这是我自己的投资计划,所以未来如果您参考了,某个品种产生浮亏了,来埋怨我,对不起,我会全平台拉黑您。不为了别的,我不能让您来影响我的情绪。2016年初就因为有人埋怨恒生跌得太多,导致我患得患失,没有在公布的计划里大幅加仓,导致很多朋友少赚了不少。以后我绝不会允许这种事情再次发生。


2017年8月第一次操作计划

卖出恒生指数一份
(场内159920或场外000071)

买入全指医药一份
(场内159938或场外001180)
(该品种预计最大跌幅45%)

买入7-10国开债一份
(场外003376)
(该品种预计最大跌幅30%)

买入创业板一份
(场内159915-对应场外110026
或场内159952 -对应场外003765 )
(该品种预计最大跌幅60%)
(只有每个月结余的朋友继续保留一半资金以后再买)
第三轮ETF计划开始25个月以来,本月的卖出一份恒生ETF,是我们的第三次卖出。

很多朋友会不理解,听别人说,港股现在还便宜,为什么我们要卖出?

我想,是时候谈谈ETF计划的实质了。

从这个计划诞生的那天起,从我们把资产分成50份(第二轮)又或者是150份(第三轮)的时候起,就注定了它一定不是一个“定投”的计划。

它的本质,是通过操作各种类型的指数基金,对资产进行配置。这种配置,当然不是简单的定时定量买入、卖出。在每一次交易行为的背后,是通过各种数据以及各种经典的,亦或是先进的资产配置原理以及结合A股“特殊性”构建的交易模型和交易策略。

所以,你能看到过去我们曾经2、3个月只买一份债券基金,也能看到某个月大笔买入6份(未来也许会在某个月一次买入更多)。

目前之所以是以这种相对缓慢的速度进行建仓,是由于2015年以来金融环境极其特殊,各种金融资产的价格相对来说并不正常。某天我们将各类资产在相对低位建仓完毕后,各位可能才会真的了解这个计划。

回到本月卖出恒生ETF。

不是所有的交易都是对未来的判断。并不是所有的买入都意味着看好后市,也不是所有的卖出代表看跌。本月我们对恒生指数进行再平衡,就是一个例子。

自从2016年4月买入最后一份恒生指数后,我们就再也没有交易过这个品种。一年多时间,我们看着它在我们的账户里的浮盈幅度越来越高——几乎所有朋友的盈利幅度都超过40%,也有不少朋友浮盈幅度超过50%。

从时间、空间以及其它量化因素来看,现在做一次再平衡是必要的。

当然,再次重申,这是我自己的操作。各位朋友不愿意卖出手里的持仓也毫无问题。也不要因为卖出后恒生还在一路上涨而来埋怨我,毕竟,卖出一个正在上涨的品种,和买入一个正在下跌的品种一样,被打脸的概率那是相当大。

不过呢,从交易心理学来说,适当的再平衡,更容易让你拿住绝大部分利润正在奔跑的筹码。

你感受一下。

最后再提醒,周一场内不要一开盘就着急卖。有足够时间让你慢慢卖,挤着卖容易踩踏。

又有很多朋友2015年7月开始参考第三轮计划。一开始,我们买的50、恒生,买了就跌,不停的跌。我们开开心心吃着火锅继续买,大跌大买,小跌小买。虽然浮亏了好几个月,但你现在打开自己的账户,或者是抬头看看上面的表格里面恒生和50的浮盈幅度,那么之前浮亏的感受,还会让你痛苦吗?

资本市场,要赚短线快钱并不难——找到一个上升趋势良好的品种,买进去就是了。趋势这个东西,一旦形成,要想改变其实并不容易。所以,你在相对低位买入一个上升趋势好的品种,大概率会赚到快钱。然而我更喜欢的,其实是捡垃圾——捡那些别人不要的,被不停卖出的垃圾。我知道只要我把这些垃圾的成本价控制好,必有一天会有人用黄金甚至钻石的价格把这些“垃圾”买走。

至于别人对我买的东西怎么评论,我真的毫不在意。如果不是大多数人说不好,它的价格也不会是垃圾的价格。听别人的?那我注定将和大多数人一样亏得内衣都没了。

做好最坏的打算,买进别人不看好的“垃圾”。


 

2017年8月第二次操作计划
买入华宝油气一份
(场内、场外162411)
(该品种预计最大跌幅45%)

买入华夏海外收益债一份
(场外001061)
(该品种预计最大跌幅30%)

 

经过两年的调整,A股渐渐的有了越来越多的投资价值。我们的A股仓位,已经上升到22%左右。在我的未来规划中,A股占计划的比重在60%-80%之间。也就是说以最低标准来看,长征已经走完了1/3。

买的很艰难,因为我们要求太高。好在,无论这个市场怎么上下翻腾,我们始终将成本控制在最低线附近。所以,才有了我们交易过18个品种,只有两只(其实是一个品种)浮亏的情况出现。本来今天要加一部分A股仓位,不凑巧又碰到大涨,我们不去凑热闹,继续买没人要的东西。

油气不用说,老朋友。买了4个月,跌了15%。开开心心继续买。有没有朋友看到油气跌感到不舒服?有的话,请立即转身离开,这个计划不适合你。对我们来说,碰到这种情况简直开心的昏古七了好哇!

美元债是新朋友。最近人民币/美元大幅升值,给了我们建仓美元债的机会。怎么讲,在家庭资产配置中,外汇和债券是不可缺少的部分。所以外币计价的海外债券未来也将是我们资产组合中的一个重要组成部分。

美元会不会继续跌?当然有可能,趋势如此。海外债券会不会继续跌?当然机会也是有。那么,买一份美元债会不会让你感到害怕?你有没有做好下跌30%的准备?


2017年9月第一次操作计划
买入中证500增强一份
(场外000478)
(该品种目前价格买入预计最大跌幅55%)

买入中证环保一份
(场内512580;场外001064)
(该品种目前价格买入预计最大跌幅45%)

各位,在我的投资世界观中,下跌,永远是风险释放而不是风险累积。上涨,则相反。当然,这是针对我们投资的指数基金这样的几乎永远不会死的品种来讲。个股个债则绝非如此,我们不展开讨论。所以,我再打打预防针,未来我们买入的品种,如果有下跌,甚至是较大幅度的下跌,你应该高兴而非难受。在别人看来也许你像个神经病,但你要知道,“正常人”在A股是赚不到钱的。你只有在思维、在策略、在体系、在行动上与“正常人”不同,才有可能赚钱。很简单,因为70%的“正常人”都在赔钱。

然而,如果你以为我只是买下跌的品种,恐怕又错了。

本月中证500上涨2.7%,中证环保上涨3.4%,有朋友会说,你上个月不买,这个月来追涨,4不4傻啊?

这种说法看起来没错——为什么低位不买高位来追?不合逻辑。但我大概讲讲,你应该就会明白。

我要说的,指数点位这个数字,并不是我们应该看重的东西。投资指数看点位要吃大亏。

举个例子。

1937年,也就是大概80年前,美国道琼斯指数是120点。如果这个时候,一个美国人想买道琼斯指数,结果发现指数比五年前上涨了一倍,最终决定放弃买入。那么80年后,他就失去了一个将近200倍收益的机会。

注意,不要深究细节。比如之后在1941年道指又跌破120点,比如80年200倍收益高不高,比如1937年还没有指数基金。我要讨论的不是这些。

我想说的是,指数到底多少点,不是你该不该投资的关键。3000点还是3300,还是4000,还是5000,根本不重要。重要的是你买的东西贵不贵。

上个月我就说过,8月特别关键。因为有3000家公司要披露半年报。半年报披露后,很多指数就会变得便宜一点。那么10月份公布三季报后,很多指数又会便宜一点。也许7月不能买的,8月能买了。8月不能买的,10月又能买了。谁知道呢,这重要吗,我看,并不重要。重要的是你掏钱买的东西值不值。

如果在2005年,你眼睁睁的看着上证跌到998没买,一两个月后涨到1200,你觉得低位不买涨了20%再买就是傻,那么,你也最终将完全丧失2年后6000点5倍的财富机会。

说这么多,明白了吗?

涨跌根本不重要。重要的是花多少钱,办了多少事。

 


 

2017年9月第二次操作计划
买入
华夏海外收益债一份
(场外001061)
(该品种目前价位买入预计最大跌幅30%)

继续买入一份海外债券。这也是目前仅有的两只浮亏品种之一。我们买入任何品种,基本不会考虑目前它是亏损还是盈利。不会为了降低成本补仓,也不会为了牺牲收益率而不敢继续买入已经涨起来的品种。

之所以在目前这个位置买入美元债,最大的考虑还是从资产组合和汇率的角度出发。

目前我们组合中与美元有关的品种已经有将近10%,如果美元对人民币继续下行,那么我们组合中美元品种的比例将进一步提升。

看微博评论中有很多朋友已经猜到这次要买什么,这非常好。希望大家都能掌握一些投资的技巧,找到适合自己的投资品种,建立自己的投资策略和体系,这,才是坠吼的!


组合整体收益率继续上升,几乎每天都在创新高。即使我们的组合中有油气这样一路下跌的品种,又或者有我们相对仓位较重,已经调整一个多月的50或者恒生,都不能阻挡我们的计划每天新高,这,就是组合投资的魅力。

之前说过,随着参考计划的朋友越来越多,我真正担心的是未来一旦出现大幅调整,没有经历过亏损的朋友们会感到不适。毕竟我们的十几个品种总是维持只有1、2只浮亏,亏损幅度甚至只有1%和6%,无论怎么买,绝大部分品种就是不亏损,甚至买了就大涨。这样其实非常有问题,完全无法让新朋友们锻炼自己对于亏损的耐受力。

头疼。

只能把说过的话再说一次:各位,未来一旦真的出现个别品种大幅下跌的情况,不要太焦急。我会想方设法将绝大部分品种的成本控制在离最低点不会超过10%-15%的地方。尽量做到趋势改变,牛市到来后两周到一个月内就开始盈利。由于已经无数次完成这样的任务,所以我对这个我还是有点信心。所以,未来出现浮亏,不要太焦虑。记住,有浮亏才有大利润。

 


下一篇文章:

第3轮ETF计划(二),会持续更新,更新一个周期

 

 

 

 

 

 

 

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